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欧博胆机官网 被告人被控骗取贷款罪,有哪些情况可以为其辩护无罪?

时间:2019-12-30 18:13:15   来源 : 云顶集团网址

欧博胆机官网 被告人被控骗取贷款罪,有哪些情况可以为其辩护无罪?

欧博胆机官网,曾杰:广强律师事务所金融犯罪辩护与研究中心秘书长

一、主观方面不符合

主要辩点1:贷款人的身份及具体的签字行为都是基于夫妻关系而实施,并没有犯罪的主观故意,现有证据也无法证明贷款人有骗贷的主观故意

参考无罪案例:(2015)济刑初字第514号

二、客观方面不符合

主要辩点2:当事人以个人名义签订反担保保证合同,属于有限公司股东正常的履职行为,不是刑法上的欺骗行为,当事人没有伪造并提供公司虚假资产负债表、利润表、现金流量表等相关材料以及相关合同

相关无罪案例:(2013)汨刑初字第318号

主要辩点3:行为人虽然改变贷款用途,但依旧属于用于生产经营的行为,并未挥霍取得的贷款,其在贷款存续期间一直按照约定偿还贷款利息,后又全额归还贷款本金,没有给信用社造成任何损失和风险

参考无罪案例:葫刑抗字第00014号刑事判决书

(2015)招刑初字第161号(部分贷款行为无罪)

参考有罪判例:(2016)浙0109刑初1813号,根据在案证据可以证实被告人朱某某虚构贷款用途,且在贷款发放后没有按申请时的用途去使用也没有变更申请用途,且给银行造成重大损失,其行为符合骗取贷款罪的构罪要件。

主要辩点4:行为人虽然提供了虚假的贷款资料,但是为银行提供了充足的担保,并未给银行造成实际损失,也未利用贷款进行非法活动

参考无罪案例:

(2014)粤高法刑二终字第212号

(2016)粤12刑终186号

(2015)珠香法刑重字第5号

(2016)(2016)粤20刑再6号

(2014)澄刑初字第1779号

(2013)罗刑初字第21号

主要辩点5:行为人确有使用虚假购销合同的欺骗手段,并且实际取得巨额贷款,涉案贷款已正常归还结清,未造成实质危害

参考无罪案例:(2014)成刑初字第00348号

(2013)南法刑初字第236号

(2012)罗刑初字第111号

参考有罪判例:(2017)鲁0302刑初63号,被告人孙某伙同侯某同以淄博德润金属制品有限责任公司的名义,向淄博市淄川区农村商业银行提供虚假贷款资料、虚构贸易背景及贷款用途,贷款400万元,到期后未归还,其行为已符合骗取贷款罪的构成要件,故辩护人的该辩护意见依法不能成立,本院不予采纳。

主要辩点6:案发时,还未到贷款的到期还款日,且并没有其他严重情节,或者银行与贷款人达成合意续贷,银行并未遭受实际的损失

参考无罪案例:(2015)湘法刑初字第231号

(2013)扬广刑初字第0009号

(2013)龙刑初字第216号

主要辩点7:银行对财务资料虚假、贷款实际用途与购销合同不符均明知,同时,无证据表明银行对贷款申请资料、资金用途进行了实质审查,无法认定银行因此陷入错误认识而发放贷款

参考无罪案例:(2016)苏0581刑初1339号

相关有罪案例:(2016)苏1181刑初181号,

主要辩点8:银行明知贷款存在较大风险,但出于经营上的考虑,主动予以贷款或续贷,贷款人不构成犯罪

参考无罪案例:(2014)湖浔刑初字第410号

类似无罪案例:(2014)杭富刑初字第835号

主要辩点9:贷款人的欺骗行为与取得贷款间没有因果关系,银行没有陷入错误认识,但出于经营需要,决定放贷

参考无罪案例:(2014)太刑初字第00162号

三、事实不清,证据不足

主要辩点10:原判认定当事人构成骗取贷款罪,事实不清,证据不足,适用法律不当,无法认定当事人采取了欺骗手段,即使最终未能归还贷款,亦不构成骗取贷款罪

参考无罪案例:(2013)浙嘉刑终字第274号判决书

四、未达立案追诉标准

主要辩点11:未达到刑事责任的立案追诉标准,不构成犯罪

主要辩点11:未达到刑事责任的立案追诉标准,不构成犯罪

参考无罪判例:(2012)社刑初字第105号

类似无罪案例:(2012)金刑初字第84号

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